Жительницу Балаково Саратовской области Наталью Савушкину обвинили в совершении 32 преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ «мошенничество, совершенное с использованием своего служебного положения». По версии следствия в 2011 году между двумя банками и ООО «Лидер» в лице генерального директора Савушкиной были заключены договоры, которые регулировали безналичные расчеты между сторонами, возникающие при кредитовании банками покупателей, приобретающих товары в ООО «Лидер». Для привлечения клиентов руководитель компании дала объявления в газеты Балаково о предоставлении кредитов без справок о доходах и поручителей. В период 2011 – 2012 гг. в офис ООО «Лидер» обращались граждане, желающие получить в кредит наличные денежные средства. Как правило, указанные граждане не имели постоянного источника дохода либо их зарплата не позволяла рассчитывать на получение кредита в банках. Савушкина на основании документов, представленных гражданами, отправляла заявки в банки. При этом в заявке на предоставление кредита указывалось, что данный кредит предоставляется на покупку строительных материалов, пластиковых окон, но фактически ООО «Лидер» не осуществляло деятельность по купле-продаже строительных материалов, в том числе и пластиковых окон. Основным видом деятельности фирмы являлась купля - продажа автомобилей. Как сообщили в региональной прокуратуре, после получения положительного ответа из банка о предоставлении кредита, гендиректор заявляла гражданам, что в предоставлении кредита им отказано. Впоследствии она оформляла кредитные договоры на имя обратившихся клиентов, в их отсутствие и без их ведома, подделав их подписи в документах, предоставляла фиктивные договоры в банк. В некоторых случаях Савушкина оформляла таким же образом кредитные договоры на имя клиентов, которые ранее обращались в ООО «Лидер» с целью покупки автомобиля. На основании представленных фиктивных кредитных договоров банки перечисляли на расчетный счет данного ООО денежные средства, которые обналичивались и расходовались по личному усмотрению гендиректора компании. Всего на расчетный счет фирмы по 33 фиктивным кредитным договорам банками перечислено более 3 млн рублей.