Центробанк обязал банки еще до принятия на обслуживание проверять деловую репутацию своих будущих клиентов, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Это могут быть, в том числе, отзывы и оценки других клиентов данного банка, кредитных организаций, в которых компания ранее обслуживалась. А также рейтинги клиентов,  размещенные на сайтах международных и национальных рейтинговых агентств. Предприниматели также обязаны указывать сведения о своих основных партнерах, с которыми будут производиться расчеты. Указание ЦБ вступило в силу на этой неделе, сообщает «Российская газета».

Сведения о финансовом положении с предоставлением копий годовой отчетности, налоговых деклараций, заключений аудиторов тоже становятся необходимым звеном. Банк вправе запросить справки из налоговых органов об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов.
За неисполнение требований Банка России  для банков предусмотрены штрафы: для должностных лиц - 10-30 тысяч рублей, а сам банк - на 50-100 тысяч рублей. Крайняя мера - отзыв у банка лицензии.